當前，詐騙分子的作案手法不斷翻新，相關(guān)犯罪呈現(xiàn)出“合法外衣+技術(shù)工具+利益捆綁”的新形態(tài)，未成年人、大學(xué)生、待業(yè)人員、老年人等群體更容易成為目標。本版選取4起發(fā)生在身邊的典型案例，揭開詐騙分子的巧妙偽裝，解析相關(guān)法律法規(guī)，為大家敲響警鐘。

留學(xué)生被騙回國交“擔保金”

身邊的事兒

“李警官，感謝你們！要不是你們，我爸媽辛苦掙的錢就被騙走了。我已經(jīng)回學(xué)校了，并向同學(xué)講了我的經(jīng)歷，讓大家都提防這種詐騙手段。”6月24日，剛剛回到澳大利亞的小呂（化名），給河南省長葛市公安局刑偵大隊民警打來越洋電話表示感謝。

今年5月初，在澳大利亞留學(xué)的小呂突然接到一通“澳大利亞移民局工作人員”的電話，對方聲稱小呂涉嫌洗錢犯罪，有被遣返回國的風(fēng)險。

面對突如其來的指控，小呂慌了神。她連忙向?qū)Ψ浇忉屪约褐皇菍W(xué)生，絕無參與洗錢的可能。對方建議小呂報警，并稱可幫她“轉(zhuǎn)接警方”。

電話被轉(zhuǎn)接后，一名自稱“江警官”的人，告知小呂其名下銀行卡涉及一起重大跨國洗錢案，需接受線上調(diào)查。為了讓小呂信服，“江警官”還發(fā)來了“刑事拘捕執(zhí)行書”“逮捕證”等。

小呂嚇蒙了，反復(fù)向?qū)Ψ浇忉屪约簺]有參與洗錢。“江警官”稱相信小呂是清白的，但是小呂必須配合調(diào)查、簽訂“保密協(xié)議”，并強調(diào)不要相信除了他以外的人，否則會被逮捕。

“江警官”告誡小呂，案件辦理期間，除了要保密，還需隨時報告?zhèn)€人生活、學(xué)習(xí)動態(tài)和消費記錄。此后的10多天里，小呂陷入了“江警官”的監(jiān)控。

見小呂如此配合，“江警官”表示，若想洗脫嫌疑，就要以現(xiàn)金的形式交納85萬元“擔保金”，待案件查清后再把錢返還給小呂。

為了盡快“洗脫罪名”，6月中旬，小呂按照“江警官”的指示，從澳大利亞輾轉(zhuǎn)到長葛市某銀行取款。

長葛市公安局刑偵大隊接到預(yù)警后，迅速指派警力前往銀行勸阻小呂。起初，面對民警的詢問，小呂嚴格遵守“保密協(xié)議”，謊稱自己取錢是為了投資創(chuàng)業(yè)。

“你這閨女咋這么執(zhí)拗。我們的話不信，你爸媽的話總信吧，我們馬上聯(lián)系你爸媽?！泵窬?jīng)過不懈努力，聯(lián)系到了小呂的家人。在民警和家人的勸說下，小呂終于幡然醒悟，向警方告知實情，并表示今后定會提高警惕，不再上當受騙。

目前，該案正在進一步調(diào)查中。

警方提醒

辦案民警提醒，公安機關(guān)沒有所謂的“安全賬戶”，不會在電話里要求涉案人員交納“擔保金”。自稱法院、檢察院、公安機關(guān)工作人員，要求轉(zhuǎn)賬、提供驗證碼或下載“保密軟件”的，均為詐騙。公安機關(guān)也不會通過電話辦案，更不會索要群眾的銀行賬戶信息。廣大群眾要高度警惕此類詐騙手法，如遇可疑情況，請立即撥打96110咨詢，或撥打110報警。（記者 胡斌 通訊員 王東方）

“入學(xué)捷徑”原來是陷阱

身邊的事兒

2022年7月至2023年8月，王某某謊稱“有關(guān)系，可以幫助辦理學(xué)生入學(xué)、調(diào)動教師工作”，騙取張某14萬元、孫某某1.5萬元、吳某某1.2萬元、朱某某1.18萬元，用于還賬及日常消費。后因未辦成事，經(jīng)被害人多次追要，王某某于案發(fā)前退賠多名被害人共計3.97萬元。

2024年3月25日，王某某被民警抓獲，如實供述了案件事實。案發(fā)后，王某某退賠被害人全部錢款并取得諒解。

該案被移送至河南省駐馬店市驛城區(qū)人民檢察院審查起訴。承辦檢察官審查后認為，王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人錢財13萬余元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。

檢察院依法以詐騙罪對王某某提起公訴。法院經(jīng)審理，依法判決王某某犯詐騙罪，判處其有期徒刑3年，緩刑3年，并處罰金2萬元。

檢察官提醒

高考、中考結(jié)束，不少學(xué)生要填報志愿、選擇學(xué)校。辦案檢察官為廣大學(xué)生及家長作出了提醒：教育公平是底線，任何“花錢買學(xué)位”“走后門調(diào)工作”的說法都是騙局。學(xué)生及家長務(wù)必通過教育部門和學(xué)校官網(wǎng)等正規(guī)渠道了解招生信息，切勿抱有僥幸心理，相信所謂的“入學(xué)捷徑”，以免陷入騙局。（記者 路夢蝶 通訊員 高靜 趙海洋）

免費雞蛋“釣”走養(yǎng)老錢

身邊的事兒

2024年12月的一天，王阿姨在河南省開封市順河回族區(qū)某公園跳廣場舞。中途休息時，熱情的玲玲（化名）主動上前搭訕：“阿姨，我們公司新店開業(yè)，來招商會免費送雞蛋，還能參加抽獎。您看看這宣傳冊上寫的，我們俞總身家上億，擁有萬畝茶園?！?/p>

面對免費雞蛋的誘惑，王阿姨欣然答應(yīng)參加招商會。次日，王阿姨來到招商會現(xiàn)場。主持人介紹道：“我們公司實力雄厚。投資我們的茶園項目僅需2000元，每周都能領(lǐng)返現(xiàn)，最后連本帶利能獲得2300元。”

王阿姨在招商會現(xiàn)場不僅領(lǐng)到了雞蛋、掛面，還通過砸金蛋獲得了100元代金券，高興不已。工作人員趁熱打鐵：“阿姨，您用代金券抵扣100元，實際只需支付1900元?！笨吹浆F(xiàn)場很多人交費，王阿姨也心動了，在工作人員的鼓動下交納了1900元。

起初三周，王阿姨都如期領(lǐng)到100元返現(xiàn)。然而，到了第四周，她卻沒收到錢，也聯(lián)系不上工作人員了。她這才發(fā)現(xiàn)受騙，立刻報警。

警方查明，2024年11月至今年1月，俞某某、芮某某等人在開封市順河回族區(qū)注冊成立某商貿(mào)公司，用偽造的茶園項目做誘餌，在沒有任何金融資質(zhì)的情況下瘋狂斂財，43名老人的34萬元養(yǎng)老錢被騙。

今年1月11日，俞某某、芮某某等人因涉嫌集資詐騙罪，被公安機關(guān)依法刑事拘留。4月17日，該案被移送至開封市順河回族區(qū)檢察院審查起訴。經(jīng)該院檢察官耐心釋法說理，犯罪嫌疑人均認罪認罰，并主動退贓。目前，該案正在進一步辦理中。

檢察官提醒

檢方提醒，廣大群眾尤其是老年群體，面對免費禮品的誘惑和“高收益、低風(fēng)險”的投資承諾時務(wù)必保持警惕，切勿貪圖小利，謹防落入非法集資陷阱。（記者 張東 實習(xí)生 李夢華）

天降“扶貧補貼”？小心成為犯罪幫兇

身邊的事兒

2024年8月，郭某在一個“微信投資群”里認識了雷某某。雷某某稱，可幫助郭某在某APP上申領(lǐng)“國家扶貧項目補貼”。隨后，郭某下載了某APP并在雷某某的指導(dǎo)下完成了相應(yīng)操作。不久，一名“扶貧專員”聯(lián)系了郭某，稱可向其發(fā)放“國家扶貧項目補貼”，但須郭某提供銀行卡信息并配合轉(zhuǎn)賬。

郭某擔心此事違法，并未領(lǐng)取“補貼”。但她看到某APP上介紹，推薦他人領(lǐng)取“補貼”能獲取“好處費”，便開始向親友推薦該“補貼”。在郭某的介紹下，楊某、張某、崔某等人下載了某APP，向“扶貧專員”提供銀行卡信息，并按照“扶貧專員”的指示取現(xiàn)后將錢匯出。

隨著“業(yè)務(wù)”擴大，郭某逐漸放松警惕，不僅收取“好處費”，還親自參與資金轉(zhuǎn)賬操作。截至案發(fā)，郭某使用本人及他人銀行卡，共為上游詐騙團伙轉(zhuǎn)移資金21.9萬余元，從中獲利1900元。

河南省社旗縣人民法院審理該案后認為，被告人郭某為獲取利益，明知他人轉(zhuǎn)移違法資金，仍按照對方指示提供銀行卡，幫助對方接收、提取、轉(zhuǎn)移違法資金，情節(jié)嚴重，其行為構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法對郭某判處刑罰。

法官提醒

辦案法官提醒，本案是一起新型詐騙案，呈現(xiàn)三大特征：第一，偽裝性更強。犯罪團伙精準利用公眾對扶貧政策的信任，假借“鄉(xiāng)村振興”“扶貧補貼”等國家政策名義，將洗錢行為包裝成“申領(lǐng)補貼”，消除群眾的防備心理。第二，手法更隱蔽。犯罪團伙以微信群為引流渠道，利用APP偽造頁面，虛構(gòu)資金申領(lǐng)流程，通過“拉人頭賺好處費”的模式發(fā)展下線，形成“推廣—認證—轉(zhuǎn)賬”的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，涉案人員跨區(qū)域協(xié)作，資金流向復(fù)雜。第三，心理誘導(dǎo)更精準。犯罪團伙利用部分人員的僥幸心理，以“介紹他人不違法”為誘餌，逐步降低參與者的警惕性，最終使其淪為犯罪鏈條的一環(huán)。

面對花樣翻新的詐騙手段，群眾需提高警惕：切勿輕信微信群、短視頻平臺發(fā)布的“政策補貼”“公益項目”信息，勿隨意下載陌生APP；切勿出租、出借銀行卡或協(xié)助他人轉(zhuǎn)賬，否則即使未直接實施詐騙，也可能成為犯罪“幫兇”；拒絕“拉人頭賺傭金”誘惑，介紹他人參與違法活動同樣要承擔法律責任，任何為犯罪“輸血供糧”的行為都將面臨法律的嚴懲。

廣大群眾要不斷增強法律意識，遇可疑網(wǎng)絡(luò)信息及時向公安機關(guān)舉報，守護自身財產(chǎn)安全，共同筑牢反詐防線。（記者 李文卿 通訊員 焦典范）

（2025年6月27日《河南法治報》）