在“依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙 協(xié)同推進網(wǎng)絡(luò)訴源治理”研討會上，專家表示
構(gòu)建多維治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙體系
全鏈條懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，關(guān)鍵是從黑灰產(chǎn)鏈條入手，由上（游）及下（游），以下（游）溯上（游），努力擠壓犯罪生存空間；同時，更加重視加強對前端涉?zhèn)€人信息犯罪的懲治，尤其是要把批量提供個人信息、提供個人敏感信息的行為作為打擊重點，堅決杜絕為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“輸血供糧”的現(xiàn)象。
將合規(guī)科技應(yīng)用到個人信息保護領(lǐng)域，既有個人信息違法巨額罰款甚至刑事責(zé)任的壓力，也有個人信息保護與個人信息利用更好融合的動力。發(fā)展個人信息處理合規(guī)科技，是實現(xiàn)源頭治理的關(guān)鍵一招。
“根除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，需要構(gòu)建多維治理體系?！痹?月26日舉行的“依法懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，協(xié)同推進網(wǎng)絡(luò)訴源治理”研討會上，與會專家圍繞“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢發(fā)展和懲治對策”“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪涉案資金處置和追贓挽損”“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪源頭預(yù)防和訴源治理”三個議題展開深層次、系統(tǒng)性探討。研討會由檢察日報社、最高人民檢察院第四檢察廳主辦，人民檢察雜志社承辦。
對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需要全鏈條懲治
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪嚴(yán)重侵害群眾財產(chǎn)安全，嚴(yán)重破壞社會誠信，嚴(yán)重影響社會和諧穩(wěn)定。
公安部刑事偵查局處長張碩表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪在世界各國呈現(xiàn)迅猛增長態(tài)勢，已成為全球性的打擊治理難題。一是詐騙手法加速迭代變化。詐騙集團緊跟社會熱點，詐騙類型不斷翻新，話術(shù)套路不斷升級，詐騙手法加速融合變化。二是技術(shù)支撐更加專業(yè)復(fù)雜。詐騙集團利用區(qū)塊鏈、AI智能、GOIP等各種新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷翻新犯罪工具，技術(shù)專業(yè)性不斷增強。三是跨國有組織特征日趨明顯。境外詐騙集團組織嚴(yán)密、分工明確，其多行業(yè)支撐、產(chǎn)業(yè)化分布、集團化運作、精細化分工等特征日趨明顯，目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙境外作案占比達80％。
正是由于境外作案占比極大，境外取證成為繞不開的坎。北京市海淀區(qū)檢察院第二檢察部主任許丹提出，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙成員之間廣泛使用具有端到端加密、閱后即焚、私密聊天等功能的加密通信軟件，且多為遠程操控、上下單線聯(lián)系。囿于軟件服務(wù)器往往在境外，關(guān)鍵電子數(shù)據(jù)如聊天記錄、用戶數(shù)據(jù)會出現(xiàn)調(diào)取不能、不復(fù)存在的情況。最高法刑事審判第三庭審判長陳攀也認為，目前境外執(zhí)法取證受多種客觀因素制約，存在境外證據(jù)特別是相關(guān)物證不移交，或者移交不全面、不及時、不規(guī)范等問題，給后期訴訟帶來后遺癥，影響打擊效果。
隨著近幾年直播短視頻平臺的火熱，網(wǎng)絡(luò)詐騙也火速“跟進”。快手集團法務(wù)副總裁蔡雄山總結(jié)出典型網(wǎng)絡(luò)詐騙五大特點：一是精準(zhǔn)性。詐騙團伙會借助平臺個性化推薦功能，更精準(zhǔn)地傳遞給目標(biāo)用戶，這是平臺治理中遇到的一大難點。二是迷惑性。三是隱蔽性。四是小額性。單個詐騙金額較小，受害者由于被詐騙金額較小，加之怕麻煩心理往往不愿意報案。五是外鏈性。詐騙團伙利用短視頻前端吸粉，私信添加好友后引流至第三方軟件或后端引至賭博網(wǎng)站、虛假投資網(wǎng)站等實施詐騙。
“魔高一尺，道高一丈。”全國人大代表、九三學(xué)社中央委員閻建國建議，公安機關(guān)既要始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，又要根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點，不斷創(chuàng)新打擊方式方法。比如，開展網(wǎng)絡(luò)技術(shù)培訓(xùn)，提高經(jīng)濟犯罪偵查人員的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)素質(zhì)，創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)技術(shù)輔助偵查模式；整合涉案地區(qū)甚至全國優(yōu)秀的經(jīng)濟犯罪偵查力量和資源，推進各地區(qū)信息共享，提高打擊懲治犯罪的效果；建立情報信息庫，充分利用各渠道情報資源，引導(dǎo)偵查方向，提高偵查效率。
面對大數(shù)據(jù)技術(shù)正在興起的新形勢，針對信息孤島或信息不對等、不匹配等現(xiàn)象，最高檢檢察技術(shù)信息研究中心主任劉喆提出，從技術(shù)上看，聯(lián)邦計算、隱私計算和算法共識等技術(shù)，完全可以保證數(shù)據(jù)“可用不可見，可用不可有”，確保數(shù)據(jù)安全。由此可以解決數(shù)據(jù)共享問題，讓數(shù)據(jù)資源充分釋放，讓數(shù)據(jù)碰撞產(chǎn)生“化學(xué)反應(yīng)”。劉喆還建議，提升電子證據(jù)取證規(guī)則法律層級，并對取證過程各環(huán)節(jié)制定更為細化的操作規(guī)則。
嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強多部門合作成為共識。檢察日報社副總編輯李國明提出，如何有效精準(zhǔn)懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，如何在打擊犯罪的同時做好追贓挽損工作，特別是如何加強電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪訴源治理，挖掉犯罪之“根”，既是司法實踐難題，也是社會治理難題，需要各方共同努力，協(xié)同推進。全國人大監(jiān)察和司法委員會司法室處長郭海燕也表示，全國人大常委會辦公廳將“嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪，加強個人信息司法保護”的8件建議確定為重點督辦建議，交由最高檢牽頭辦理。最高檢已經(jīng)形成一套比較科學(xué)的工作機制，辦出了成效，但是，還需要有關(guān)各方通力協(xié)作。
結(jié)合“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法”草案審議，全國人大常委會法工委刑法室副主任許永安介紹，該法注重協(xié)調(diào)懲治和防范的關(guān)系，立足綜合治理、源頭治理和依法治理，側(cè)重前端防范，按照完善預(yù)防性法律制度的要求加強制度建設(shè)，變“亡羊補牢”為“未雨綢繆”，變重“打擊”為“打防管控”并重?；谠摲▽W(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)以及電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)違反法律規(guī)定的行為給予行政處罰，最高檢第四檢察廳主辦檢察官趙瑋提出，應(yīng)加強行政執(zhí)法信息在刑事司法中共享使用。行為人因類似行為受過行政處罰又實施的，往往是證明主觀明知的重要證據(jù)之一。隨著該法通過施行，相關(guān)行政處罰信息將實現(xiàn)同步移送、共享，將有力破解電信網(wǎng)絡(luò)犯罪主觀證明難題，實現(xiàn)對這類犯罪的全鏈條打擊。
關(guān)于全鏈條懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，最高檢第四檢察廳副廳長程雷表示，關(guān)鍵是從黑灰產(chǎn)鏈條入手，由上（游）及下（游），以下（游）溯上（游），努力擠壓犯罪生存空間；同時，更加重視加強對前端涉?zhèn)€人信息犯罪的懲治，尤其是要把批量提供個人信息、提供個人敏感信息的行為作為打擊重點，堅決杜絕為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“輸血供糧”的現(xiàn)象。
涉案財物處置與定罪量刑并重
眾所周知，作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件后端的資金處置、追贓挽損一直是辦案難題。
如何比犯罪分子的手更快？圍繞涉詐銀行賬戶和資金處置問題，公安部國家反詐中心專家楊琛介紹了公安機關(guān)會同中國人民銀行等部門推進資金鏈治理的“組合拳”：緊急止付；即時查詢；快速凍結(jié)，尤其是對前期緊急止付工作中攔截的涉案資金，第一時間進行凍結(jié)，以便開展后期資金返還工作；資金預(yù)警；加強對涉案銀行賬戶管控；等等。
對于資金流轉(zhuǎn)鏈條中的虛擬貨幣問題，許丹分享了辦案經(jīng)驗：嘗試由公安機關(guān)生成并提供比特幣地址，犯罪嫌疑人將其賬戶內(nèi)的比特幣轉(zhuǎn)移至該地址，最終賬戶的公鑰私鑰由公安機關(guān)唯一控制掌握，這樣可以避免涉案比特幣被轉(zhuǎn)移。但目前，虛擬貨幣如何變“實”，尚無法定程序，急需頂層設(shè)計支持。
就電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件涉案財物處置問題，最高法研究室處長喻海松認為，公檢法機關(guān)要落實好涉案財物處置的各自職責(zé)，從公安機關(guān)收集證據(jù)、檢察機關(guān)提出處理意見、法院裁判處理等環(huán)節(jié)，真正做到涉案財物處置與定罪量刑并重。對應(yīng)當(dāng)返還被害人的合法財產(chǎn)，依法及時返還。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會法規(guī)部處長周蘭領(lǐng)表示，銀保監(jiān)會將積極配合公安機關(guān)繼續(xù)做好涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)等工作，持續(xù)推進涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控平臺建設(shè)。進一步研究完善相關(guān)技術(shù)規(guī)范，推動盡早實現(xiàn)資金查控數(shù)據(jù)證據(jù)轉(zhuǎn)化工作目標(biāo)；繼續(xù)配合公安機關(guān)、檢察機關(guān)等做好涉案賬戶資金處置等工作，督促指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格落實好各項工作要求。
構(gòu)建個人信息“多維保護”立體化框架
保護好個人信息，才能對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實現(xiàn)源頭治理。全國人大代表、遼寧安行律師事務(wù)所創(chuàng)始合伙人李宗勝建議，各部門執(zhí)法、司法過程中，破獲一起案件都要盡可能從中梳理出違法犯罪的脈絡(luò)和關(guān)鍵節(jié)點，梳理出哪個環(huán)節(jié)出現(xiàn)了疏漏，從而發(fā)現(xiàn)個人敏感信息泄露來源，防范“視而不見”“放任自流”現(xiàn)象，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息傳輸源頭上構(gòu)建立體化治理框架。
反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的經(jīng)驗教訓(xùn)證明，防止“一老一幼”被騙和防止因關(guān)切“一老一幼”被騙，既是“打防管控”重點，也是“群防群治”難點。最高檢第八檢察廳二級高級檢察官邱景輝認為，對老年人、兒童、婦女、殘疾人等特定群體的個人信息，特別是生物識別、金融賬號、行蹤軌跡等敏感個人信息要進行特別保護，檢察機關(guān)精準(zhǔn)針對買賣、泄露、濫用上述特定群體個人信息的違法犯罪行為開展公益訴訟，斬斷個人信息侵權(quán)與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之間的利益鏈條。
開展個人信息保護，互聯(lián)網(wǎng)平臺企業(yè)如何作為？螞蟻集團首席隱私官聶正軍提出，應(yīng)堅持三項原則：一是公開透明原則。隱私政策簡明易懂，充分保障用戶知情權(quán)。二是“三同時”原則。產(chǎn)品設(shè)計時，同時制定隱私保護和數(shù)據(jù)安全的管理方案；產(chǎn)品方案開發(fā)時，同時實施隱私保護和數(shù)據(jù)安全管理措施；產(chǎn)品上線運行時，同時上線運行隱私保護和數(shù)據(jù)安全管理功能。三是“三要三不要”原則。要給用戶安全感，要用數(shù)據(jù)給用戶創(chuàng)造價值，要確保安全與合規(guī)；不要替用戶做主，不要濫用數(shù)據(jù)，不要采集來歷不明的數(shù)據(jù)。
清華大學(xué)法學(xué)院教授勞東燕對于“三同時”原則深表贊同，并認為法律應(yīng)該及時跟上。個人信息保護的法律基本歸責(zé)機制的構(gòu)建應(yīng)受到重視，勞東燕建議考慮四個因素：一是相應(yīng)的風(fēng)險是誰創(chuàng)設(shè)。制造這種風(fēng)險的人應(yīng)該對風(fēng)險及其結(jié)果負責(zé)。二是誰是利益的最大獲得者。獲得利益最大的，承擔(dān)的風(fēng)險應(yīng)該最高。三是誰預(yù)防能力比較高。在技術(shù)社會中，能力越高，責(zé)任越大。四是法律懲罰哪個主體最能起到預(yù)防效果。比如讓銀行承擔(dān)部分過錯，表面上看對銀行不利，但這會倒逼銀行提高技術(shù)安全保障，從而從根源上防止信息泄露。
技術(shù)賦能，必不可少。中國社會科學(xué)院法學(xué)研究所網(wǎng)絡(luò)與信息法研究室副主任周輝表示，應(yīng)通過以合規(guī)技術(shù)反制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)，賦能加強個人信息保護，避免個人信息被不法分子非法利用，不斷增強實現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的源頭治理效能。將合規(guī)科技應(yīng)用到個人信息保護領(lǐng)域，既有個人信息違法巨額罰款甚至刑事責(zé)任的壓力，也有個人信息保護與個人信息利用更好融合的動力。發(fā)展個人信息處理合規(guī)科技，是實現(xiàn)源頭治理的關(guān)鍵一招。（劉金林）
編輯：張怡時
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