原標(biāo)題：非法集資，騙與被騙的眾生相

隨著人民生活水平的提高，家庭積蓄不斷增加，如何理財(cái)成為一個(gè)社會(huì)熱點(diǎn)。在這樣的背景下，一些不法分子大肆宣揚(yáng)“保本高收益”，集資詐騙、非法吸收公眾存款案件的發(fā)案率大幅上升。投資理財(cái)也面臨著“卷款跑路”等風(fēng)險(xiǎn)。近日，廣東省高級(jí)人民法院發(fā)布一批非法集資詐騙典型案例，為投資者敲響了警鐘。

花樣百出的“P2P平臺(tái)”

“看到有明星代言以及大范圍的戶(hù)外廣告，每個(gè)月還給我寄他們的內(nèi)部投資刊物，看起來(lái)那么正規(guī)我就相信了……”購(gòu)買(mǎi)了所謂的“權(quán)益份額”以期兌換公司股權(quán)后被騙的劉某至今還云里霧里。

2013年，董某以控股公司交叉持股方式成立某網(wǎng)絡(luò)服務(wù)中心有限公司，并建立互聯(lián)網(wǎng)投融資平臺(tái)開(kāi)始從事P2P業(yè)務(wù)。然而，該公司未經(jīng)任何金融管理部門(mén)許可，完全屬于“無(wú)牌上路”。

隨后，董某通過(guò)該互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、網(wǎng)站、戶(hù)外廣告、報(bào)紙等渠道大肆宣傳平臺(tái)融資方式，向社會(huì)招攬不特定集資參與人、融資企業(yè)進(jìn)行投融資，并向集資參與人承諾16%至20%的高額回報(bào)。讓投資人沒(méi)有想到的是，董某并未完全按照協(xié)議將款項(xiàng)轉(zhuǎn)給融資企業(yè)，而是設(shè)計(jì)內(nèi)部監(jiān)管系統(tǒng)控制集資款的流轉(zhuǎn)，截留集資款，將大部分集資款用于償還集資參與人到期本金及利息。

新債還舊債，拆東墻補(bǔ)西墻，勢(shì)必會(huì)有資金鏈斷裂的一天，董某深知這一點(diǎn)，早早開(kāi)始了“未雨綢繆”。

2013年9月，董某宣稱(chēng)公司將在美國(guó)上市，集資參與人現(xiàn)金申購(gòu)“權(quán)益份額”可兌換公司等額股權(quán)。消息一出，立刻吸引到了1534人申購(gòu)，非法集資達(dá)4.17億元。集資參與人的投資項(xiàng)目到期后，董某又誘導(dǎo)他們將待提現(xiàn)的資金直接置換成“權(quán)益份額”。

幾年來(lái)，董某等人以投資理財(cái)、投資入股的名義，使用自融、截留融資款、高息養(yǎng)息等方法，先后累計(jì)向5240人非法集資49億余元，造成集資參與人損失16億余元。

法院終審裁定，董某等人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序，以集資詐騙罪判處董某無(wú)期徒刑；對(duì)受董某糾合的其余27名被告人，因不具有非法占有目的，以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑。

子虛烏有的“馬來(lái)西亞燕屋”

2017年11月的一天，一眾人高喊著“騙子”，圍堵在深圳市某產(chǎn)業(yè)中心辦公樓門(mén)口，稍有經(jīng)驗(yàn)的人一看便知，又有公司出事了。

原來(lái)是一項(xiàng)宣稱(chēng)回報(bào)率高達(dá)300％的項(xiàng)目“爆雷”了。

2016年，李某、田某等人在深圳注冊(cè)成立四家公司，推出馬來(lái)西亞燕屋項(xiàng)目，以“投資少、見(jiàn)效快”為投資口號(hào)，向社會(huì)大肆宣傳，吸引社會(huì)公眾投資。

據(jù)該公司員工崔某交代，為迅速招收投資者，田某在馬來(lái)西亞做了幾棟燕屋的樣屋，組織投資者到馬來(lái)西亞實(shí)地考察，并請(qǐng)這些考察員幫忙發(fā)動(dòng)親戚朋友來(lái)投資。同時(shí)采用傳銷(xiāo)的模式，層層返利，促使投資者在利益驅(qū)動(dòng)下不斷“拉人頭”，擴(kuò)充下線(xiàn)。

李某和田某十分重視項(xiàng)目的宣傳造勢(shì)，通過(guò)召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)、請(qǐng)電視臺(tái)拍攝宣傳片、請(qǐng)名人代言、開(kāi)展投資講座等造勢(shì)活動(dòng)，將虛假項(xiàng)目包裝成回報(bào)豐厚的靠譜項(xiàng)目，極具欺騙性。

項(xiàng)目初期，李某和田某以后續(xù)投資款支付前期投資收益的方式維持運(yùn)作。然而2017年8月起，逐漸無(wú)法支付投資收益，但二人仍然繼續(xù)宣傳此項(xiàng)目并謊稱(chēng)公司資金被法院凍結(jié)等誘騙、蒙蔽集資參與人，以此安撫集資參與人暫緩收益提取。

苦苦支撐3個(gè)月后，該公司仍舊無(wú)法按時(shí)發(fā)放員工工資及集資參與人的收益。員工和集資參與人上門(mén)追討無(wú)果，遂報(bào)案。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前共有289名受害者報(bào)案，損失金額達(dá)7600萬(wàn)余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某、田某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大，以集資詐騙罪，分別判處二人有期徒刑十四年、十三年。

天上掉下來(lái)的“原始股權(quán)”

原始股權(quán)對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，是既神秘又有吸引力的。原始股通常和暴利聯(lián)系在一起，如果能申購(gòu)到原始股便意味著可獲得一筆不菲的預(yù)期收益，因此很多投資者對(duì)原始股趨之若鶩。

王某正是抓住了大眾的這一心理，設(shè)下“原始股權(quán)”騙局，騙得了大量資金。

2014年12月，王某和莊某（已另案處理）以投資新能源產(chǎn)品為名成立某科技有限公司，以銷(xiāo)售該科技公司“原始股權(quán)”的名義，通過(guò)招商會(huì)、產(chǎn)品宣傳會(huì)等方式，在線(xiàn)下公開(kāi)向社會(huì)公眾非法募集資金，并承諾在公司上市后可獲得豐厚收益。

王某作為法定代表人，實(shí)際控制該科技公司，莊某任監(jiān)事。為了擴(kuò)大公司融資規(guī)模，二人又于2015年1月合謀成立某企業(yè)管理咨詢(xún)中心，莊某任法定代表人并實(shí)際控制該企業(yè)管理咨詢(xún)中心。此后，王某與莊某以該企業(yè)管理咨詢(xún)中心的名義對(duì)外銷(xiāo)售科技公司“原始股權(quán)”。

好景不長(zhǎng)，短短3個(gè)月，二人因經(jīng)濟(jì)糾紛產(chǎn)生矛盾，分道揚(yáng)鑣。4月，王某重新成立一家企業(yè)管理中心，以該中心的名義繼續(xù)銷(xiāo)售科技公司的“原始股權(quán)”。

后經(jīng)公安機(jī)關(guān)約談，王某主動(dòng)到案供述其非法集資的事實(shí)。經(jīng)審計(jì)，王某的非法集資行為共造成260名集資參與人6100萬(wàn)余元損失。集資款被用于業(yè)務(wù)員提成、運(yùn)營(yíng)開(kāi)支、兌付本息及其他投資項(xiàng)目中。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，王某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，以非法吸收公眾存款罪判處其有期徒刑七年，并處罰金30萬(wàn)元。