金融監(jiān)管總局9月12日披露的行政處罰信息公示表顯示，一批金融機構(gòu)被罰。

據(jù)上海證券報記者統(tǒng)計來看，廣發(fā)銀行、恒豐銀行、華夏理財、建設(shè)銀行、光大銀行等9家金融機構(gòu)合計被罰款超1.5億元。其中，廣發(fā)銀行、恒豐銀行均被罰款超6000萬元。兩家銀行當(dāng)日相繼回應(yīng)上證報記者稱，已認真落實相關(guān)問題整改問責(zé)。

上述金融機構(gòu)被罰原因多樣，例如，銀行是因相關(guān)貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)管理不審慎等，理財公司則是因投資運作不規(guī)范、理財產(chǎn)品名稱不規(guī)范等。

廣發(fā)銀行、恒豐銀行均被罰超6000萬

據(jù)金融監(jiān)管總局披露，因為相關(guān)貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等違法違規(guī)行為，廣發(fā)銀行被罰6670萬元。相關(guān)責(zé)任人李工凡、陳卉被警告并罰款合計10萬元。

廣發(fā)銀行同日回復(fù)上證報記者稱，此次處罰是基于2023年金融監(jiān)管總局對該行開展風(fēng)險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題作出的處理結(jié)果。廣發(fā)銀行誠懇接受監(jiān)管部門的處罰決定，高度重視監(jiān)管意見的落實，已完成處罰相關(guān)問題的整改，并以問題整改為契機，認真舉一反三，不斷優(yōu)化長效機制，深化全面風(fēng)險管理，夯實經(jīng)營管理發(fā)展根基。

恒豐銀行被處以罰款6150萬元，主要涉及相關(guān)貸款、票據(jù)、理財?shù)葮I(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等違法違規(guī)行為。

當(dāng)日，恒豐銀行在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，近日，恒豐銀行收到國家金融監(jiān)督管理總局2023年風(fēng)險管理與內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題行政處罰決定書。對于監(jiān)管部門的處罰決定，恒豐銀行高度重視，虛心接受，深入剖析問題根因，已認真落實相關(guān)問題整改問責(zé)。

此外，華夏理財有限責(zé)任公司也因投資運作不規(guī)范、系統(tǒng)管控不到位、監(jiān)管數(shù)據(jù)報送不合規(guī)等違法違規(guī)行為，被罰款1200萬元。相關(guān)責(zé)任人員王濤、張志濤警告并罰款合計10萬元。

5家機構(gòu)被罰超百萬元

此次“吃到”百萬級罰單的銀行和保險機構(gòu)分別有：中國進出口銀行、建設(shè)銀行、光大銀行、中信銀行、信銀理財。此外，恒大人壽相關(guān)責(zé)任人員合計被罰282.5萬元。

中信銀行被罰550萬元，主要涉及理財回表資產(chǎn)風(fēng)險分類不準(zhǔn)確、同業(yè)投資投后管理不到位等違法違規(guī)行為。

光大銀行則存在信息科技外包管理存在不足、監(jiān)管數(shù)據(jù)錯報等事項違法違規(guī)行為，被罰款430萬元。

建設(shè)銀行則是因為個別信息系統(tǒng)開發(fā)測試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項，被罰290萬元。

信銀理財因為理財產(chǎn)品名稱不規(guī)范、理財產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等事項，被罰款220萬元。

中國進出口銀行因為國別風(fēng)險管理不到位、薪酬支付管理不到位等事項，被罰款130萬元。

恒大人壽保險有限公司相關(guān)責(zé)任人員存在保險資金運用嚴(yán)重不合規(guī)、向關(guān)聯(lián)方輸送利益，投后管理不合規(guī)，報送的報告報表存在虛假記載等違法違規(guī)行為。

此次主要對相關(guān)責(zé)任人員進行處罰，被警告并罰款共計282.5萬元。其中，金融監(jiān)管總局還對梁棟禁止終身進入保險業(yè)，對陳堃禁止10年進入保險業(yè)，對朱加麟、曾松柏、劉國輝禁止5年進入保險業(yè)。