近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局宿遷監(jiān)管分局披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，江蘇沭陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)沭陽(yáng)農(nóng)商銀行）因多項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰沒(méi)超90萬(wàn)元，另有2名員工也受到相應(yīng)處罰。

根據(jù)行政處罰信息，沭陽(yáng)農(nóng)商銀行主要存在3項(xiàng)違法違規(guī)行為：流動(dòng)資金貸款管理不到位、個(gè)人貸款管理不到位、票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位。因此，宿遷金融監(jiān)管分局對(duì)其作出罰款90萬(wàn)元、沒(méi)收違法所得4.795743萬(wàn)元的行政處罰。

同時(shí)，該行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理耿瑞對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到位負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款6萬(wàn)元；該行信貸管理部副總經(jīng)理單松偉對(duì)流動(dòng)資金貸款管理不到位、個(gè)人貸款管理不到位負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款12萬(wàn)元。

值得注意的是，這并非沭陽(yáng)農(nóng)商銀行首次因合規(guī)問(wèn)題受到監(jiān)管處罰。2024年6月，該行因監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)，被宿遷金融監(jiān)管分局罰款30萬(wàn)元；2023年4月，因個(gè)人貸款貸后管理不到位、向不符合條件的人員發(fā)放經(jīng)營(yíng)性貸款，被原宿遷銀保監(jiān)分局罰款70萬(wàn)元。

此外，2023年3月2日，沭陽(yáng)農(nóng)商銀行因“收集消費(fèi)者金融信息用于營(yíng)銷(xiāo)時(shí)，未提供供其自主選擇是否同意將其信息用于營(yíng)銷(xiāo)等目的的方式；開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)時(shí)，未按規(guī)定對(duì)新開(kāi)戶(hù)客戶(hù)開(kāi)展身份識(shí)別；未按規(guī)定對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化識(shí)別措施；違規(guī)為財(cái)政預(yù)算單位開(kāi)立一般存款賬戶(hù)；部分核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)開(kāi)立使用未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)；部分備案類(lèi)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、撤銷(xiāo)未按規(guī)定備案；個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立未按規(guī)定備案”等7項(xiàng)違法行為，被中國(guó)人民銀行宿遷市中心支行處罰共計(jì)80.5萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示，沭陽(yáng)農(nóng)商銀行成立于2011年，是由沭陽(yáng)農(nóng)村合作銀行改制設(shè)立。截至2024年末，該行資產(chǎn)總額為513.53億元，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入7.25億元、凈利潤(rùn)5.82億元。