7月22日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局披露的罰單顯示，中國工商銀行上海市分行因四項違法違規(guī)行為，被罰款合計1050萬元。上海金融監(jiān)管局作出處罰的時間為2024年7月10日。

具體來看，工行上海市分行的違法違規(guī)事實包括：1.理財資金投向結(jié)構(gòu)化債券業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；2.對理財資金投資未盡審慎管理職責(zé)；3.會計處理未真實反映理財產(chǎn)品財務(wù)狀況；4.對固定資產(chǎn)貸款授信審批條件落實不到位。

上海金融監(jiān)管局同日披露的另一張罰單顯示，工行上海市分行因另外四項違法違規(guī)行為，被罰款合計340萬元。上海金融監(jiān)管局作出處罰的時間為2024年7月8日。

這張罰單涉及的工行上海市分行的違法違規(guī)事實包括：1；流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終流入資本市場；2.流動資金貸款管理嚴(yán)重不審慎，貸款資金最終用于購買理財；3.以貸收費；4.質(zhì)價不符。

在落實“雙罰制”方面，共有12名相關(guān)責(zé)任人一同被罰，多為警告、罰款等。其中包括時任工行上海市分行副行長、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、相關(guān)支行客戶經(jīng)理等。