4月23日，反洗錢(qián)法修訂草案提請(qǐng)十四屆全國(guó)人大常委會(huì)第九次會(huì)議審議。修訂草案共七章六十二條。

近年來(lái)，反洗錢(qián)工作暴露出有關(guān)機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)能力不足，反洗錢(qián)監(jiān)管協(xié)作機(jī)制不順暢，信息共享程度不高，監(jiān)測(cè)防控新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)以及打擊治理腐敗、跨境賭博、“地下錢(qián)莊”等違法犯罪活動(dòng)有待加強(qiáng)等問(wèn)題。2018年至2019年，國(guó)際反洗錢(qián)組織金融行動(dòng)特別工作組(FATF)對(duì)我國(guó)反洗錢(qián)工作開(kāi)展評(píng)估，指出我國(guó)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)、受益所有人等制度供給存在不足等問(wèn)題。

“有必要立足我國(guó)實(shí)際，結(jié)合新形勢(shì)新要求，抓緊修改完善反洗錢(qián)法。”中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)潘功勝介紹說(shuō)，此次修法堅(jiān)持正確政治方向，規(guī)定反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)貫徹落實(shí)黨和國(guó)家路線方針政策、決策部署，完善監(jiān)督管理體制機(jī)制，健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系；堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則合理確定相關(guān)各方義務(wù)，同時(shí)避免過(guò)多增加社會(huì)成本；堅(jiān)持總體國(guó)家安全觀，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，完善反洗錢(qián)有關(guān)制度，維護(hù)國(guó)家利益以及我國(guó)公民、法人的合法權(quán)益。

此次反洗錢(qián)法修改的一個(gè)重點(diǎn)是加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理。

修訂草案明確職責(zé)分工。規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)(中國(guó)人民銀行)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作；國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。同時(shí)，完善了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管。規(guī)定國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門(mén)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理規(guī)定；反洗錢(qián)行政主管部門(mén)監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況，有關(guān)金融管理部門(mén)在金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入中落實(shí)反洗錢(qián)審查要求，將在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢(qián)規(guī)定的線索移送反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，并配合處理。修訂草案還明確了特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍及反洗錢(qián)監(jiān)管。

在加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督管理方面，修訂草案規(guī)定反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，國(guó)家、行業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度；明確反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以采取監(jiān)督檢查措施，開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查。

此次修法還對(duì)反洗錢(qián)義務(wù)進(jìn)行了完善。修訂草案規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)以及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)，還規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶盡職調(diào)查等。