河北銀行因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)被監(jiān)管警示。

10月25日，河北證監(jiān)局網(wǎng)站披露行政監(jiān)管措施決定書，對河北銀行股份有限公司(下稱河北銀行)采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。  

決定書顯示，今年6月，河北證監(jiān)局對河北銀行基金銷售業(yè)務(wù)開展了現(xiàn)場檢查，經(jīng)查，其基金銷售業(yè)務(wù)存在以下問題：

一是未及時建立配套的風(fēng)險管理制度。截至檢查日，河北銀行仍執(zhí)行2016年印發(fā)的《河北銀行全面風(fēng)險管理辦法》及《河北銀行全面風(fēng)險管理實施細(xì)則》，與公司新的組織架構(gòu)和職責(zé)分工不匹配。不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)第二十五條的規(guī)定。

二是合規(guī)人員配備不足，現(xiàn)行的公司管理制度中沒有明確合規(guī)部門應(yīng)對基金銷售展業(yè)行為進(jìn)行合規(guī)檢查。不符合《管理辦法》第二十五條、第二十六條第一款的規(guī)定。

三是合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨立性要求。合規(guī)風(fēng)控人員履職的獨立性有欠缺，2021年考核方案未見對合規(guī)風(fēng)控人員獨立考核的規(guī)定。不符合《管理辦法》第二十六條第一款的規(guī)定。

四是人員資質(zhì)管理不符合規(guī)定。部分支行基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。不符合《管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

五是合規(guī)風(fēng)控未貫穿產(chǎn)品準(zhǔn)入全流程。基金產(chǎn)品準(zhǔn)入專門小組成員未包含合規(guī)風(fēng)控人員。不符合《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》十五條的規(guī)定。

河北證監(jiān)局根據(jù)《管理辦法》第五十三條的規(guī)定，決定對河北銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

除此之外，此前，該行還曾因為掩蓋不良資產(chǎn)被審計署點名。2019年4月，審計署發(fā)布的《2019年第1號公告：2018年第四季度國家重大政策措施落實情況跟蹤審計結(jié)果》中，河北銀行等23家金融機構(gòu)再次因掩蓋不良資產(chǎn)被點名，此次涉及金額72.02億元。

公開資料顯示，河北銀行成立于1996年5月，是全國首批5家試點城市合作銀行之一、河北省唯一一家省屬地方法人銀行。

數(shù)據(jù)顯示，上半年該行營收55.76億元，同比增長12.87%，凈利潤14.97億元，同比增長4.18%。截止到6月底，該行總資產(chǎn)為4742.24億元。

河北銀行籌謀上市已久。早在2012年，該行便開始有上市的意圖，但上市計劃幾經(jīng)調(diào)整后，至今仍未走出上市輔導(dǎo)期。2015年3月，該行計劃由最初的A股上市轉(zhuǎn)為謀求H股上市。然而不到半年，上市計劃再度生變。2015年8月，河北銀行又審議通過了《關(guān)于首次公開發(fā)行由H股調(diào)整為A股的議案》。

根據(jù)河北證監(jiān)局公布的最新信息，中信證券2021年6月披露了河北銀行的第三十二期上市輔導(dǎo)報告，已根據(jù)河北銀行的實際情況進(jìn)行的輔導(dǎo)工作，取得了預(yù)期效果。輔導(dǎo)期內(nèi)，中信證券協(xié)助銀行準(zhǔn)備上市前重點問題及后續(xù)安排、召開中介協(xié)調(diào)會。

報告提到，下一階段輔導(dǎo)工作重點包括“繼續(xù)進(jìn)行盡職調(diào)查工作，對河北銀行持續(xù)開展輔導(dǎo)工作。重點關(guān)注前期已發(fā)現(xiàn)的問題，并加強整改落實，督促河北銀行按照上市公司要求進(jìn)行規(guī)范運作”。

在沖刺上市的進(jìn)程中，該行擬繼續(xù)增資擴(kuò)股。近日，河北銀行公告稱，公司于9月28日召開2022年第二次臨時股東大會審議《河北銀行2022年增資擴(kuò)股方案》，再次啟動增資擴(kuò)股計劃。此前，河北銀行已經(jīng)過兩次增資擴(kuò)股。

2017年，河北銀行以3.72 /股的價格增發(fā)10億股，股本增加至60億元；2019年，河北銀行以4.05元/股的價格再增發(fā)10億股，股本增加至70億元。

截至2022年6月末，河北銀行無控股股東或?qū)嶋H控制人。該行第一大股東為國家能源集團(tuán)資本控股有限公司，持股19.02%，其余股東的持股比例均不超過10%。